Криптовалюты, пожалуй, наиболее выгодная инвестиция последнего десятилетия. Но, в последние годы появилось настолько много новых цифровых валют, что предложение превысило спрос, и цена большинства из них перестала расти. Пришло время для инвестиций в блокчейн токены – цифровой аналог обычных акций для инвестиций в ИТ-проекты. Детальнее об этом рассказывает Prostobank.ua
Prostobank News — украинские экономические новости и крах России в нашем Telegram-канале. Подписывайся!
Краткое содержание и ссылки по теме
Определение токена
Токен — это единица учета активов для всевозможных ИТ-проектов, аналогичная акциям на бирже. Они выпускаются с целью получения финансирования ИТ-стартапов в рамках ICO (выпуска токенов), кредитования и монетизации дополнительных услуг для участников ИТ-проектов.
Токены выставляются по технологии блокчейн, а доступ к ним получается с помощью специального программного обеспечения, использующего цифровую подпись. Это обеспечивает максимальную защиту прав собственности на электронные активы. Ведь каждая транзакция содержит данные обо всех предыдущих транзакциях с использованием токенов ИТ-проекта, и эта информация хранится у всех участников сети, а не на одном центральном сервере, поэтому базу данных невозможно взломать.
Токены управляются с помощью смарт-контрактов (например, Crypto Miner Token), и их разработка обычно осуществляется на основе протоколов Blockchain или Etherium в соответствии со стандартом ERC-20.
Свойства токенов
Как правило, токены обладают следующими свойствами:
- Они указывают права собственности на ИТ-проект;
- Они могут выступать в качестве вознаграждения за определенные услуги для стартапа, например, помощь в привлечении инвесторов путем рекламы проекта и т. д.;
- Они играют роль валюты в закрытой (ИТ) системе; можно использовать для покупки услуг в проекте.
Таким образом, использование токенов ограничено конкретным стартапом, который их выпустил. Например, они работают как жетон метро. Но как только ИТ-проект становится публичным и начинает продавать свои токены, их можно легко обменять на криптовалюты, такие как биткойн. Поэтому напрямую конвертировать 1 токен в гривны, рубли или доллары США невозможно. Это можно сделать только через промежуточное звено в виде цифровой валюты, такой как биткойн или эфир.
Сколько стоит 1 токен в гривне (UAH) или другой валюте — зависит от взаимодействия спроса и предложения на него на рынке, а также от успешности IT-стартапа и полезности его услуг. Были случаи, когда курс токена увеличивался в сотни и даже тысячи раз после ICO.
Виды токенов
В настоящее время на рынке можно найти следующие токены:
- токены акций, которые дают их покупателю право собственности на ИТ-проект. Они используются для привлечения стартовых инвестиций;
- Utility-токены, или, как их еще называют, альткоины, дают своему владельцу определенные преимущества в рамках ИТ-проекта, например, выступают в роли игровой валюты, которую можно обменять на функции в онлайн-игре. Самые популярные альткоины — проекты TrafficX (аналог Uber, токены можно использовать для оплаты проезда) и MatchPool (аналог сервиса знакомств Tinder, можно купить премиум-статус);
- токены, обеспеченные активами, можно обменивать на реальные товары или услуги, такие как рабочее время фотографа или программиста, к которым они «привязаны» посредством токенизации активов;
- кредитные токены – используются для краткосрочного сбора средств с последующим погашением заемных средств и процентов по кредиту. Одним из первых проектов по выпуску кредитных токенов стала сеть Steemit, которая гарантирует 10% надбавку к заемным средствам.
Где можно купить токены?
Токены можно приобрести как во время ICO, т.е. компании, которая собирает средства для ИТ-стартапа путем выпуска цифровых акций, токенов, так и после такого первичного публичного предложения на криптовалютных биржах, где цена определяется соотношением спроса и предложения. .
При покупке токенов в ICO следует внимательно изучить идею проекта и авторитет IT-компании, оценить привлекательность проекта для будущих пользователей, проверить опыт и положительную репутацию разработчиков проекта, а также наличие white paper (презентации) соответствующего типа и программы развития проекта на перспективу. В противном случае выбранный проект может оказаться убыточным или даже лохотроном — мошенническим стартапом, целью которого является не развитие проекта, а только сбор средств для последующего вывода в личное пользование злоумышленниками.
Как правило, чтобы купить токены в рамках ICO, вам необходимо выполнить следующие действия:
- Выбрать привлекательный ИТ-проект
- Перейти на официальный сайт ICO
- Перейти в раздел «Принять участие в распродаже» на сайте
- Ознакомьтесь с документацией проекта
- Выберите криптовалюту, у которой вы хотите купить токены
- Введите номер вашего криптовалютного кошелька
- Указание адреса назначения, на который будут депонированы токены
- Отправьте необходимое количество криптовалюты для покупки токенов
- Проверьте депозиты токенов
Что касается покупки токенов на криптовалютных биржах, то популярные токены можно приобрести практически на всех биржах, представленных в сети, тогда как новинки на рынке могут присутствовать только на одной из них. Прежде чем покупать токен, изучите динамику его курса и новости стартапов, чтобы не покупать актив по пиковой цене, и убедитесь, что биржа надежна. Poloniex и Bittrex — самые популярные биржи с огромным выбором токенов для покупки, тогда как Cryptopia, YObit и LiveCoin считаются самыми крупными и в то же время самыми лояльными предложениями токенов на рынке.
Как получить токены бесплатно?
Некоторые стартапы предлагают получить некоторое количество токенов за оказание нужной услуги ИТ-проекту. Такого рода вознаграждение в мире ИТ называется «баунти». Эти сервисы могут помочь в разработке приложений или продвижении проекта, и даже токены могут раздаваться за подписку на сообщения от ИТ-проекта.
Где хранить токены?
В технологии транзакций и сбережений токены аналогичны цифровым валютам. Также они используют специальное программное обеспечение — кошельки, использующие цифровые подписи. Очень часто такие кошельки создаются компанией, которая проводит ICO, и являются бесплатными.
Заработок на токенах
Покупка токенов — это возможность приумножить свое состояние, ведь в случае успеха IT-проекта стоимость «электронных акций» может увеличиться многократно. Выгоднее всего покупать токены во время ICO или даже в предпродаже — предварительной продаже токенов перед главным событием по сниженной цене, чтобы «почувствовать» заинтересованность потенциальных инвесторов в финансировании проекта.
В то же время на ранней стадии, когда прототип продукта проекта может быть еще не готов, оценить привлекательность стартапа достаточно сложно, а соответственно — риск инвестирования в «пустышку» очень высок. . Чтобы избежать этого, вы можете искать различные рейтинговые страницы, которые отслеживают и оценивают перспективы ICO, такие как icorating.com.
Токенизация активов
Благодаря токенизации активов к токенам привязываются реальные товары и услуги, такие токены называются обеспеченными активами. Например, один токен может быть равен 1 квадратному метру жилой недвижимости или 1 литру бензина. Обмен (расчет) гарантирует компания, выпустившая токены. Эта технология помогает сделать продукт компании более текучим и увеличить продажи. В качестве альтернативы разработайте программу лояльности, в которой клиент собирает или покупает определенное количество жетонов, которые впоследствии можно обменять на товары и услуги компании, например на билет в кино.
